עקרונות בסיסיים לניהול חיסכון, ולבנייה נכונה של תיק השקעות

ההחלטות שאנו מקבלים היום לגבי חסכונותינו תהיינה בעלות השפעה ניכרת על עתידנו ועל עתיד משפחתנו. למרות זאת, אנו מקדישים מעט מאוד זמן לניהול החיסכון שלנו ומעדיפים להעביר את האחריות למישהו אחר שיעשה זאת עבורנו. אנו מפקידים את חסכונותינו בידי בתי השקעות, מנהלי השקעות, או יועצי השקעות בתקווה שהם יפעלו לטובתנו.

עובדה ידועה, שמגובה בעשרות מחקרים כלכליים, היא שרוב מנהלי ההשקעות אינם מצליחים להכות את השוק באופן עקבי. למרות זאת רוב מנהלי ההשקעות ממשיכים למכור ללקוחותיהם את האשליה שהם מסוגלים לעשות זאת ובכך גורמים ללקוחותיהם נזק כפול. ראשית הם גובים דמי ניהול גבוהים ללא הצדקה. שנית הלקוחות ניזוקים לעתים קרובות מהחלטות מוטעות של מנהל ההשקעות. זאת ועוד, בתי ההשקעות שמנהלים תיקי השקעות פועלים לעתים בניגוד לאינטרסים של לקוחותיהם על מנת להגדיל את דמי הניהול שהם גובים.

ניהול נכון של החיסכון שלנו מחייב הבנה וידע בסיסיים לפני קבלת ההחלטות. גם אם נעזרים בשירותיו של מנהל השקעות, עדיף שנדע במדויק מהן הדרישות שלנו, מה הציפיות שלנו וממה כדאי להימנע.

מה אנו מציעים?

הדרכות מעשיות בנושא ניהול החיסכון ובניית תיקי השקעות שכוללות את הנושאים הבאים:

• כיצד להתאים את החיסכון לצרכים הפיננסיים שלנו.

• כיצד לבנות מערכת ציפיות ראליות מהחיסכון שלנו.

• מהם מכשירי החיסכון הקיימים בשוק וכיצד להשתמש בהם.

• מהו הסיכון שכרוך בהשקעה וכיצד לצמצם אותו.

• מה מספרים לנו מקצועני השוק והאם זה נכון.

• כיצד לבנות ולהחזיק תיק השקעות.

• כמה אנו משלמים על ניהול החיסכון שלנו וכיצד להקטין את התשלום.

למי מיועד השירות?

אנו מציעים הרצאות וימי עיון לחברות ולארגונים עבור צוות העובדים שלהם.

מי הוא המרצה?

אלי מלכי עורך האתר, יועץ פיננסי וכלכלי, ומרצה בנושאים כלכליים ופיננסיים בפורומים שונים:

• בתוכנית ל-MBA במנהיגות חברתית של אוניברסיטת בן גוריון.
• בתוכנית לתואר שני ב- Nonprofits Management and Leadership של ב"יס לתלמידי חו"ל של האוניברסיטה העברית.
• בתוכנית שוורץ לתואר שני בניהול מלכ"רים של האוניברסיטה העברית.

בעל תואר ראשון ושני בכלכלה מהאוניברסיטה העברית. כותב טור בנושא ניהול השקעות במגזין MONEY ובמגזין יועצי השקעות של ה- The Marker. מפרסם גם מאמרים באנגלית באתרים ETF.COM ו– Seeking Alpha . בעל ניסיון של כ- 25 שנה בתפקידי ניהול שונים, בין היתר שימש כסמנכ"ל כספים של ארגון בינלאומי גדול, מנכ”ל של חברת ניהול נכסים ומנהל פיתוח עסקי.

להזמנה ולתיאום הרצאות בארגונכם אנא שילחו לנו מייל עם פרטי הקשר שלכם.

רוצים לקבל את הסקירות והטיפים של INBEST באופן קבוע? השאירו פרטים וכנסו לרשימת התפוצה שלנו.

יש לכם שאלות? רוצים הבהרות לגבי נושא מסוים? כתבו לנו.

אנו עושים מאמץ להביא לכם סקירות וטיפים מקצועיים שיביאו לכם תועלת. עם כל זאת הסקירות והטיפים אינם מהווים המלצה להשקעה וכפופים לתנאי השימוש באתר INBEST.