דף הבית סקירות וטיפים תנאי שימוש שאלות גולשים מדריך למשתמש שיטת החישוב אודות צור קשר תיקי השקעות
 

קטגוריות

הצטרפו לרשימת התפוצה שלנו

  שם מלא
  
  טלפון
  
   טלפון נייד
  
    דואר אלקטרוני
  
   הודעה
  
 




Subscribe in a reader


Add to Google
 
     סיוע בניהול תיק השקעות עצמאי   

שירות ייחודי לגולשי האתר שמנהלים את תיקי ההשקעות שלהם בעצמם:

איזון מחדש של תיק השקעות פסיבי

(אם חיפשתם תיק השקעות מניב - הקליקו כאן)

תיק פסיבי זקוק לתחזוקה שוטפת על מנת לשמור על המבנה הרצוי לנו. מבנה התיק משקף את אסטרטגיית ההשקעה שבחרנו, אולם במהלך הזמן חלים שינויים במבנה זה.
ניקח למשל משקיע שמחזיק בתיק שמורכב מ- 60% אג"ח ומ- 40% מניות. נניח שבמהלך השנה עולות המניות בתיק ב- 50% ואילו האג"ח נשאר ללא שינוי.
אם ערך התיק היה שווה בתחילת התקופה 100 ש"ח, שכולל 60 ש"ח אג"ח ו- 40 ש"ח מניות, בסוף התקופה ערכו יהיה 120 ש"ח שכולל 60 ש"ח אג"ח (ללא שינוי) ו- 60 ש"ח מניות (עליה של 50%).
לפיכך בסוף אותה שנה ימצא המשקיע את עצמו עם תיק שמכיל 50% מניות ו- 50% אג"ח.
על מנת לפתור בעיה זו יש צורך לבצע איזון מחדש של תיק ההשקעות, כלומר להחזיר את התיק בסוף כל תקופה למבנה המקורי שלו. בדוגמה שלהלן על המשקיע שלנו למכור מניות בשיעור של 10% מהתיק (ובשווי של 12 ש"ח) ולקנות בתמורה שיקבל אג"ח. כתוצאה מכך שווי המניות ירד ל-  48 ש"ח (שהם 40% משווי התיק) ושווי האג"ח יעלה ל- 72 ש"ח (שהם 60% משווי התיק).
לאיזון מחדש יש יתרון נוסף מכיוון שהוא מאלץ אותנו למכור את ני"ע שמחירם עלה ולקנות במקומם ני"ע שמחירם ירד.
מחקרים מצביעים על כך שהאיזון מחדש גם משפר את תשואת התיק.
דרך נוספת לבצע איזון מחדש של התיק היא באמצעות השקעה חוזרת של תשלומי הריבית והדיבידנדים.


אנו מציעים ללקוחות האתר שמנהלים את תיקי ההשקעות שלהם בעצמם, שירות של איזון מחדש של תיק ההשקעות.

כבסיס לתיק השקעות חדש, תוכלו להשתמש בתיקי ההשקעות של INBEST שמהווים אלטרנטיבה ייחודית לגישה המקובלת לניהול השקעות.
עם כל זאת ניתן לקבל את השירות לכל תיק השקעות עפ"י בחירתכם.

תשואות מעודכנות של תיקי INBEST


בדיקת ביצועים של תיקי INBEST

ההרכב של תיקי INBEST:

  • תיק 1: ללא מניות – 100% מהתיק מושקע באג"ח.

  • תיק 2: חשיפה למניות נמוכה – 25% מהתיק מושקע במניות.

  • תיק 3: חשיפה למניות בינונית – 50% מהתיק מושקע במניות.

  • תיק 4: חשיפה למניות גבוהה – 75% מהתיק מושקע במניות.

  • תיק 5: חשיפה מלאה למניות – 100% מהתיק מושקע במניות.

השירות מוצע במחיר אטרקטיבי ומאפשר לנהל תיק השקעות מקצועי בעלות מינימלית.

עלות השירות של איזון מחדש היא 936 ש"ח, ומומלץ לבצע אותו פעם בשנה.
העלות של תיק השקעות מנוהל היא בדרך בין 1% ל- 0.6% כתלות בגודל התיק.
הטבלה שלהלן מציגה כמה יעלה לכם השירות המוצע באתר ביחס לגודל התיק.



לתיקים קטנים ובינוניים מספיק לבצע איזון מחדש בפעם בשנה, ולפיכך עלות השירות תהיה בין 0.31% לתיק של 300,000 ש"ח ל- 0.16% לתיק של 600,000 ש"ח. לתיקים גדולים אפשר לשקול איזון מחדש פעם בחצי שנה. גם במקרה זה עלות השירות תהיה מזערית: 0.19% לתיק של מיליון ש"ח.
לקבלת השירות יש לבצע 3 פעולות: 

  1. מלאו את השאלון שלהלן
  2. העתיקו את הנתונים של תיק ההשקעות שלכם לקובץ האקסל המצורף ושלחו אותו אלינו במייל.
  3. בצעו תשלום באמצעות לחצן הפייפל שבהמשך הדף (ניתן לשלם גם בכרטיס אשראי).

לאחר שתבצעו פעולות אלו תקבלו לאחר מספר ימים קובץ שכולל ניתוח של תיק ההשקעות וכן אפשרויות לביצוע איזון מחדש.


שלב א': מילוי השאלון




שלב ב': העתקת הנתונים לקובץ אקסל המצורף
הורידו את הקובץ והעתיקו אליו את נתוני התיק שלכם. לאחר מכן שילחו לנו את קובץ הנתונים במייל .
קובץ הנתונים המלא צריך להיראות כך (אנא רשמו את פרטי הקשר שלכם בגוף הקובץ, בהתאם לפרטים שמילאתם בשאלון).


 


שלב ג': ביצוע תשלום באמצעות כפתור פייפל (ניתן לשלם בכרטיס אשראי או מחשבון הפייפל שלכם).



איזון מחדש של תיק ההשקעות - יש לקרוא את תנאי השירות שבתחתית הדף.
עלות השירות - 936 ש"ח.



מה תקבלו בתמורה?

לאחר מספר ימים תקבלו מאיתנו קובץ כדוגמת הטבלאות שלהלן, שבהן מוצג ניתוח של תיק השקעות לדוגמה ואפשרויות לביצוע איזון מחדש.
בטבלה הראשונה מוצג הניתוח הראשוני של התיק. האסטרטגיה שבחר המשקיע (באמצעות השאלון) מוצגת בטור הימני "חלוקה ראשונית".
לאחר מכן בטור "מצב קיים" מוצג מבנה התיק בפועל עפ"י הנתונים שהתקבלו מהמשקיע בקובץ האקסל.
הטור "מצב חדש" מציג כיצד צריך להיראות התיק על מנת לחזור לאסטרטגיה הרצויה, ואילו הטור הימני ביותר מציג את פעולות הקניה והמכירה הנדרשות על מנת לחזור למצב זה.
בדוגמה שלפנינו יש צורך למכור אג"ח בשווי של כ- 55,000 ש"ח ובתוספת יתרת המזומן בסך 12,000 ש"ח, לרכוש מניות בשווי של 67,000 ש"ח.
רכישת המניות צריכה להתחלק בעקר בין השווקים המפותחים לשווקים המתפתחים.
האיזון מחדש שנדרש במניות ישראל הוא קטן מידי ולכן איננו כדאי.


 

בטבלה השניה מוצגות פקודות קניה ומכירה אפשריות על מנת לבצע איזון מחדש של התיק.
פקודות המכירה מוצגות בסימן מינוס ובאדום, בעוד שפקודות הקניה מוצגות בסימן פלוס ובשחור.
בבחירת פקודות הקניה והמכירה נלקח בחשבון ההרכב הקיים של התיק, תוך שילוב הרכיבים שנמצאים בתיקי INBEST.
באמצעות טבלה כזו תוכלו לבצע את האיזון מחדש באופן עצמאי וללא קושי.





אם אינכם מעוניינים לנהל את התיק בעצמכם, אך עדיין מעוניינים בתיק פסיבי בעלות נמוכה, השאירו פרטים ונסייע לכם.


רכישת ניירות ערך היא תהליך פשוט שניתן לבצע אותו באמצעות חשבון הבנק שלכם.
בקישור שלהלן תמצאו מדריך שמסביר כיצד לעשות זאת.



השימוש בשירות לאיזון תיקי ההשקעות הוא בכפוף לתנאים שמפורטים להלן:
השירות מוצע למשתמש "כפי שהוא" AS IS, ומיועד לשימוש אישי של המשתמש בלבד ועל אחריותו הבלעדית. אלתרטרייד בע"מ אינה נושאת באחריות להתאמת תיקי ההשקעות לצורכי המשתמש.
אלתרטרייד בע"מ עושה הכל כדי שהנתונים שבתיקי ההשקעות יהיו נכונים ומדויקים ככל שניתן, אולם איננה יכולה להיות אחראית על נכונותם ואיננה נושאת באחריות לטעויות או שגיאות שעשויות להיות בנתונים. בכל סתירה או אי-התאמה בין הנתונם שבתיקי ההשקעות, לבין המידע כפי שהינו מופיע בפרסומים רשמיים או מקוריים בכתב, רק החומר המופיע בפרסומים הרשמיים או המקוריים בכתב כאמור, ייחשב לנכון.
המשתמש בלבד ישא באחריות לאופן בו הינו עושה שימוש בתיקי ההשקעות. אלתרטרייד בע"מ לא תישא באחריות לכל נזק שיגרם למשתמש או לכל צד אחר שהוא, כתוצאה ישירה או עקיפה משימוש בתיקי ההשקעות. אלתרטרייד בע"מ מדגישה בפני המשתמש כי לפעילות בנכסים פיננסים נדרשת מומחיות ומקצועיות מיוחדת. תיקי ההשקעות והמידע שבהם אינם מהווים חוות דעת, המלצה, הצעה לרכישה, אחזקה או מכירה של נכסים פיננסים כלשהם.
אין תיקי ההשקעות ו/או המידע שבהם מהווים ייעוץ להשקעה והם אינם באים להחליף שיקול דעת עצמאי של משתמש ומתן ייעוץ מקצועי, לרבות ייעוץ על ידי יועץ השקעות מוסמך, בהתחשב בצרכי המשתמש. כל משתמש הפועל על פי המידע באתר, לרבות תיקי ההשקעות, ישא באחריות לתוצאות פעולותיו בלבד. אין בנתונים ובמידע שבתיקי ההשקעות משום מתן ייעוץ בדבר כדאיות ההשקעה בנושא מסוים.






רוצים לקבל את הסקירות והטיפים של INBEST באופן קבוע? השאירו פרטים וכנסו לרשימת התפוצה שלנו.

יש לכם שאלות? רוצים הבהרות לגבי נושא מסוים? כתבו לנו.

אנו עושים מאמץ להביא לכם סקירות וטיפים מקצועיים שיביאו לכם תועלת. עם כל זאת הסקירות והטיפים אינם מהווים המלצה להשקעה וכפופים לתנאי השימוש באתר INBEST.



INBEST מציע

















 
 
Copyright © 2007 Inbest